Причин, которые побуждают граждан и юридические лица открывать счета заграницей немало. В этой статье мы расскажем, каковы необходимые условия открытия счета и какие документы потребуется предоставить.

Открытие счета в зарубежном банке: условия и лицензия

Для кого–то такая мера связана с нестабильностью экономики внутри страны, поэтому люди стремятся сохранить свой капитал на счетах именно в иностранных банках. Для крупных предприятий и компаний, открытие счетов за рубежом, связано с возможностью упрощения транзакций со своими контрагентами. Кроме этого, наличие счёт заграницей значительно упрощает процесс получения займа в иностранных банках. Целей, которые побуждают вывозить свой капитал из страны, существует немало. Однако, какова бы она не была, данная процедура сопряжена с определёнными нюансами.

Условия для открытия счета нерезиденту

Одним из основных условий для открытия счёта за рубежом резидентом считается оформление специальной лицензии, которая даёт право размещать на иностранных счетах средства за пределами нашей страны. Особенно, когда дело касается юридических лиц и граждан, планирующих заниматься бизнесом. Данную лицензию необходимо получить в отечественном Центробанке перед тем, как планировать открыть счёт за границей.

Отечественным резидентам достаточно сложно выбрать подходящий банк за границей для размещения своего капитала. Дело в том, что некоторые банки заграницей осуществляют только, к примеру, инвестиционную деятельность. Другие, наоборот, занимаются только денежными переводами. Третьи, предпочитают сотрудничать только с корпоративными партнёрами, а четвёртые – предпочитают работать с физическими лицами. Поэтому, главное для резидента, в первую очередь, выбрать подходящий банк с приемлемыми условиями, а уже после этого заняться получением соответствующей персональной лицензии.

Как избежать получения лецензии

Надо сказать, что избежать получения лицензии можно всего в нескольких случаях:

  1. Когда зарубежный кредитор по счёту отечественного резидента, желающего открыть счёт, будет осуществлять только учёт оказываемых ему кредитных услуг или для операций по ценным бумагам.
  2. В том случае, если у РФ имеется соответствующее международное соглашение с иностранным государством, где резидент планирует открыть счёт, о соответствующем порядке открытия отечественными резидентами счетов.
  3. Не требуются получения лицензии для размещения ценностей и капитала в том случае, если открываемые счета являются корреспондентскими. То есть, это торговые, консульские, дипломатически и иные аналогичные типы счетов, обладающие иммунитетом и дипломатической неприкосновенностью.
  4. Так же не требуется получение лицензии в том случае, если резидент, открывающий счёт, проживает долгое время за границей и работает (ведёт бизнес).

Во всех же иных случаях, от резидента требуется обязательное получение лицензии, которая даёт право на открытие счёт за границей. Сроки рассмотрения заявления на лицензию составляют не более двадцати пяти суток с момента его подачи. Срок действия этой лицензии не превышает одного года. Поэтому, если резидент планирует долгосрочное сотрудничество с иностранным банком, ему придётся постоянно продлевать лицензию и по — новой оформлять все необходимые для этого документы.

Документы, необходимые для получения лицензии

Какие необходимы документы для получения юридическими, частными бизнесменами и физическими лицами персональной лицензии.

  1. Резиденту необходимо обратиться с письменным заявлением в ЦБ, который находится по мету регистрации заявителя. Получение лицензии сопряжено с обязанностью заявителя взять справку с того банка, его открыт его клиентский счёт. Такой счёт необходим для того, чтобы резидент, в последующем, получил возможность перевести средства с отечественного банка в зарубежный.
  2. Конкретная форма заявления изложена в постановлении. Уточнить можно по месту подачи заявки.
  3. Так же предстоит подготовить выписку с реестра ЕГР, в которой будет содержаться информация о том контролирующем подразделении, где на учёте состоит заявитель.
  4. Резиденту необходимо будет взять справку о наличие персонального номера, типа счёта и размере средств, которые учитываются на нём.
  5. Помимо этого, заявителю необходимо будет предоставить смету, где обязательно должны быть указаны все источники поступления средств/ценностей на открытый клиентский счёт, подлежащий лицензированию.
  6. Физическому лицу нужно будет предоставить копию справки, подтверждающую факт регистрации заявителя в качестве налогоплательщика с Гос. Реестра.
  7. Частному лицу нужно будет предоставить нотариально заверенную копию всех активным страниц своего паспорта с обязательным указанием регистрации по месту проживания.
  8. ЦБ так же имеет полное право запрашивать от заявителя иные справки и документы, которые позволят выяснить все обстоятельства поступления средств на счёт резидента.

Несмотря на трудоёмкий процесс получения лицензии для открытия счёта за рубежом, этой возможностью сейчас пользуется огромное число отечественных резидентов.